• Doctora Europea en Economía.
• Doctora en Ciencias Económicas y empresariales (Especialidad en Ciencias Actuaria-les y Financieras).
• Licenciada en Ciencias Económicas y Empresariales.
• Licenciada en Ciencias Actuariales y Financieras.

• Docencia en la Facultad de Ciencias Económicas y Empresariales de la Universidad a Distancia de Madrid (UDIMA) en asignaturas de grado y postgrado. (2008-actualidad).
• Docencia en la Facultad de Ciencias Sociales y Jurídicas de la Universidad Carlos III de Madrid en asignaturas de grado y postgrado. (2001-2008).
• Docencia en la Facultad de Estudios de Empresariales y Turismo de la Universidad de Extremadura en asignaturas de grado y postgrado. (2000-2001).
• Docencia en la Facultad de Ciencias Económicas y Empresariales de la Universidad de Barcelona en asignaturas de grado. (1995-2000).

• Caixa de Manlleu. Tipo de trabajo desempeñado: Administrativa (Auxiliar Administrativa). Desde junio de 1995 hasta octubre de 1995.
• Caixa d’Estalvis i Pensions de Barcelona. Tipo de trabajo desempeñado: Administrativo (Au-xiliar Administrativa). Desde junio de 1990 hasta abril de 1992.
• Caixa de Pensions per a la Vellesa i d’Estalvis. Tipo de trabajo desempeñado: Administrativo (Auxiliar Administrativa). Desde octubre de 1989 hasta mayo de 1990.

• Habilitada para el cuerpo de profesores titulares de universidad del área de conocimiento de economía financiera y contabilidad. RESOLUCIÓN de 5 de diciembre de 2008, de la Presidencia del Consejo de Coordinación Universitaria, BOE número 303 de 17 de diciembre de 2008, pp. 50691-50692.
• Acreditación de la Agencia Nacional de Evaluación de la Calidad y Acreditación (ANECA) para las figuras de Profesor Contratado Doctor, Profesor de Universidad Privada y Profesor Ayudante Doctor.
• Acreditación positiva de la Agencia de Calidad, Acreditación y Prospectiva de las Universidades de Madrid (ACAP) para la figura de Profesor Contratado Doctor.

Líneas de investigación

• Mecanismos de transferencia alternativa de riesgos asegurados.
• Modelos de siniestralidad subyacentes de activos derivados sobre riesgos catastróficos.
• Titulización del riesgo asegurado de masa.
• Gestión de riesgos financieros y actuariales.
• Finanzas estocásticas.
• Modelización estocástica de los seguros de vida.

Participación en proyectos

• Optimización y Valoración Financiera. Investigador principal: Pedro Jiménez Guerra (UNED). Proyecto Nacional de I + D, Ministerio de Ciencia y Tecnología (2009-20011).
• Optimización y Economía Financiera. Investigador principal: Alejandro Balbás de la Corte (Uni-versidad Carlos III de Madrid). Proyecto Nacional de I + D, Ministerio de Ciencia y Tecnología (2006-2009).
• Optimización y Economía Financiera. Investigador principal: Alejandro Balbás de la Corte (Uni-versidad Carlos III de Madrid). Proyecto Nacional de I + D, Ministerio de Ciencia y Tecnología (2003-2006).
• Optimización y Economía Financiera. Investigador principal: Alejandro Balbás de la Corte (Uni-versidad Carlos III de Madrid). Proyecto Nacional de I + D, Ministerio de Ciencia y Tecnología (2000-2003).

Tramos de investigación (Sexenios)

• Pérez-Fructuoso, M J, Alegre Escolano, A. (2021). "Cálculo de la rentabilidad financiero-fiscal de una operación de capital diferido a prima periódica. Un enfoque estocástico", INNOVAR vol. 31 (80), 29-43.
• Fernández Chamorro, V., Pamplona Roche, S. y Pérez-Fructuoso, M. J. (2020). "Assessing prior knowledge of statistics in students attending an online university". Journal of Computing in Higher Education, 32(1), 182-202.
• Pérez-Fructuoso, M J, Alegre Escolano, A. (2019). "Estudio de la rentabilidad de una renta de jubilación contratada a prima pura (única y periódica)", Revista Iberolatinoamericana de seguros, vol. 28, nº 50, 209-226 doi:10.11144/Javeriana.ris50.errj.
• Pérez-Fructuoso, M.J., Alegre Escolano, A. (2019). "Cálculo estocástico de la rentabilidad financie-ro-fiscal de una operación de capital al final del periodo de fallecimiento del asegurado", Revista Investigación Operacional, vol. 40, nº 4, 475-495.
• Pérez-Fructuoso, M. J. Fernández Chamorro, V. y Pamplona Roche, S. (2018). "Creación de un cuestionario para evaluar la comprensión de los conceptos estadísticos básicos en función de la vía de acceso de los estudiantes de la asignatura de Estadística del Grado en Ciencias del Trabajo, Relaciones Laborales y Recursos Humanos", Professionalità Studi, nº 4/I, 67-91.
• Pérez-Fructuoso, M.J., Alegre Escolano, A. (2018). "Cálculo de la rentabilidad esperada y cuantificación del riesgo en una operación de ahorro de capital diferido a prima (pura y comercial) única", Revista Electrónica de Comunicaciones y Trabajos de ASEPUMA. Rect@, vol 19, 17-34 DOI: 10.24309/recta.2018.19.1.02.
• Pérez-Fructuoso, M.J. (2018). "Modelo continuo basado en dos procesos de wiener para calcular un índice de pérdidas por catástrofes subyacente de los derivados sobre seguros (insurancelinked securities, ils)", Revista Investigación Operacional, vol. 39, nº 2, 154-169.
• Pérez-Fructuoso, M.J. (2017). "Tarificación de bonos sobre catástrofes (cat bonds) con desencadenantes de índices de pérdidas. Modelación mediante un proceso de Ornstein-Uhlenbeck", Revista de Métodos Cuantitativos para la Economía y la Empresa (24), 340–361.
• Pérez-Fructuoso, M. J. (2017). "Análisis estadístico del envejecimiento en España. Principales indicadores demográficos para el periodo 1975- 2016", Revista Ibero-Latinoamericana de Seguros, vol.26 (47), 167-190. doi:10.11144/Javeriana.ris47.aeee.

• Doctora Europea en Economía.
• Doctora en Ciencias Económicas y empresariales (Especialidad en Ciencias Actuaria-les y Financieras).
• Licenciada en Ciencias Económicas y Empresariales.
• Licenciada en Ciencias Actuariales y Financieras.

• Docencia en la Facultad de Ciencias Económicas y Empresariales de la Universidad a Distancia de Madrid (UDIMA) en asignaturas de grado y postgrado. (2008-actualidad).
• Docencia en la Facultad de Ciencias Sociales y Jurídicas de la Universidad Carlos III de Madrid en asignaturas de grado y postgrado. (2001-2008).
• Docencia en la Facultad de Estudios de Empresariales y Turismo de la Universidad de Extremadura en asignaturas de grado y postgrado. (2000-2001).
• Docencia en la Facultad de Ciencias Económicas y Empresariales de la Universidad de Barcelona en asignaturas de grado. (1995-2000).

• Caixa de Manlleu. Tipo de trabajo desempeñado: Administrativa (Auxiliar Administrativa). Desde junio de 1995 hasta octubre de 1995.
• Caixa d’Estalvis i Pensions de Barcelona. Tipo de trabajo desempeñado: Administrativo (Au-xiliar Administrativa). Desde junio de 1990 hasta abril de 1992.
• Caixa de Pensions per a la Vellesa i d’Estalvis. Tipo de trabajo desempeñado: Administrativo (Auxiliar Administrativa). Desde octubre de 1989 hasta mayo de 1990.

• Habilitada para el cuerpo de profesores titulares de universidad del área de conocimiento de economía financiera y contabilidad. RESOLUCIÓN de 5 de diciembre de 2008, de la Presidencia del Consejo de Coordinación Universitaria, BOE número 303 de 17 de diciembre de 2008, pp. 50691-50692.
• Acreditación de la Agencia Nacional de Evaluación de la Calidad y Acreditación (ANECA) para las figuras de Profesor Contratado Doctor, Profesor de Universidad Privada y Profesor Ayudante Doctor.
• Acreditación positiva de la Agencia de Calidad, Acreditación y Prospectiva de las Universidades de Madrid (ACAP) para la figura de Profesor Contratado Doctor.

Líneas de investigación

• Mecanismos de transferencia alternativa de riesgos asegurados.
• Modelos de siniestralidad subyacentes de activos derivados sobre riesgos catastróficos.
• Titulización del riesgo asegurado de masa.
• Gestión de riesgos financieros y actuariales.
• Finanzas estocásticas.
• Modelización estocástica de los seguros de vida.

Participación en proyectos

• Optimización y Valoración Financiera. Investigador principal: Pedro Jiménez Guerra (UNED). Proyecto Nacional de I + D, Ministerio de Ciencia y Tecnología (2009-20011).
• Optimización y Economía Financiera. Investigador principal: Alejandro Balbás de la Corte (Uni-versidad Carlos III de Madrid). Proyecto Nacional de I + D, Ministerio de Ciencia y Tecnología (2006-2009).
• Optimización y Economía Financiera. Investigador principal: Alejandro Balbás de la Corte (Uni-versidad Carlos III de Madrid). Proyecto Nacional de I + D, Ministerio de Ciencia y Tecnología (2003-2006).
• Optimización y Economía Financiera. Investigador principal: Alejandro Balbás de la Corte (Uni-versidad Carlos III de Madrid). Proyecto Nacional de I + D, Ministerio de Ciencia y Tecnología (2000-2003).

Tramos de investigación (Sexenios)

• Pérez-Fructuoso, M J, Alegre Escolano, A. (2021). "Cálculo de la rentabilidad financiero-fiscal de una operación de capital diferido a prima periódica. Un enfoque estocástico", INNOVAR vol. 31 (80), 29-43.
• Fernández Chamorro, V., Pamplona Roche, S. y Pérez-Fructuoso, M. J. (2020). "Assessing prior knowledge of statistics in students attending an online university". Journal of Computing in Higher Education, 32(1), 182-202.
• Pérez-Fructuoso, M J, Alegre Escolano, A. (2019). "Estudio de la rentabilidad de una renta de jubilación contratada a prima pura (única y periódica)", Revista Iberolatinoamericana de seguros, vol. 28, nº 50, 209-226 doi:10.11144/Javeriana.ris50.errj.
• Pérez-Fructuoso, M.J., Alegre Escolano, A. (2019). "Cálculo estocástico de la rentabilidad financie-ro-fiscal de una operación de capital al final del periodo de fallecimiento del asegurado", Revista Investigación Operacional, vol. 40, nº 4, 475-495.
• Pérez-Fructuoso, M. J. Fernández Chamorro, V. y Pamplona Roche, S. (2018). "Creación de un cuestionario para evaluar la comprensión de los conceptos estadísticos básicos en función de la vía de acceso de los estudiantes de la asignatura de Estadística del Grado en Ciencias del Trabajo, Relaciones Laborales y Recursos Humanos", Professionalità Studi, nº 4/I, 67-91.
• Pérez-Fructuoso, M.J., Alegre Escolano, A. (2018). "Cálculo de la rentabilidad esperada y cuantificación del riesgo en una operación de ahorro de capital diferido a prima (pura y comercial) única", Revista Electrónica de Comunicaciones y Trabajos de ASEPUMA. Rect@, vol 19, 17-34 DOI: 10.24309/recta.2018.19.1.02.
• Pérez-Fructuoso, M.J. (2018). "Modelo continuo basado en dos procesos de wiener para calcular un índice de pérdidas por catástrofes subyacente de los derivados sobre seguros (insurancelinked securities, ils)", Revista Investigación Operacional, vol. 39, nº 2, 154-169.
• Pérez-Fructuoso, M.J. (2017). "Tarificación de bonos sobre catástrofes (cat bonds) con desencadenantes de índices de pérdidas. Modelación mediante un proceso de Ornstein-Uhlenbeck", Revista de Métodos Cuantitativos para la Economía y la Empresa (24), 340–361.
• Pérez-Fructuoso, M. J. (2017). "Análisis estadístico del envejecimiento en España. Principales indicadores demográficos para el periodo 1975- 2016", Revista Ibero-Latinoamericana de Seguros, vol.26 (47), 167-190. doi:10.11144/Javeriana.ris47.aeee.

• Doctora Europea en Economía.
• Doctora en Ciencias Económicas y empresariales (Especialidad en Ciencias Actuaria-les y Financieras).
• Licenciada en Ciencias Económicas y Empresariales.
• Licenciada en Ciencias Actuariales y Financieras.

• Docencia en la Facultad de Ciencias Económicas y Empresariales de la Universidad a Distancia de Madrid (UDIMA) en asignaturas de grado y postgrado. (2008-actualidad).
• Docencia en la Facultad de Ciencias Sociales y Jurídicas de la Universidad Carlos III de Madrid en asignaturas de grado y postgrado. (2001-2008).
• Docencia en la Facultad de Estudios de Empresariales y Turismo de la Universidad de Extremadura en asignaturas de grado y postgrado. (2000-2001).
• Docencia en la Facultad de Ciencias Económicas y Empresariales de la Universidad de Barcelona en asignaturas de grado. (1995-2000).

• Caixa de Manlleu. Tipo de trabajo desempeñado: Administrativa (Auxiliar Administrativa). Desde junio de 1995 hasta octubre de 1995.
• Caixa d’Estalvis i Pensions de Barcelona. Tipo de trabajo desempeñado: Administrativo (Au-xiliar Administrativa). Desde junio de 1990 hasta abril de 1992.
• Caixa de Pensions per a la Vellesa i d’Estalvis. Tipo de trabajo desempeñado: Administrativo (Auxiliar Administrativa). Desde octubre de 1989 hasta mayo de 1990.

• Habilitada para el cuerpo de profesores titulares de universidad del área de conocimiento de economía financiera y contabilidad. RESOLUCIÓN de 5 de diciembre de 2008, de la Presidencia del Consejo de Coordinación Universitaria, BOE número 303 de 17 de diciembre de 2008, pp. 50691-50692.
• Acreditación de la Agencia Nacional de Evaluación de la Calidad y Acreditación (ANECA) para las figuras de Profesor Contratado Doctor, Profesor de Universidad Privada y Profesor Ayudante Doctor.
• Acreditación positiva de la Agencia de Calidad, Acreditación y Prospectiva de las Universidades de Madrid (ACAP) para la figura de Profesor Contratado Doctor.

Líneas de investigación

• Mecanismos de transferencia alternativa de riesgos asegurados.
• Modelos de siniestralidad subyacentes de activos derivados sobre riesgos catastróficos.
• Titulización del riesgo asegurado de masa.
• Gestión de riesgos financieros y actuariales.
• Finanzas estocásticas.
• Modelización estocástica de los seguros de vida.

Participación en proyectos

• Optimización y Valoración Financiera. Investigador principal: Pedro Jiménez Guerra (UNED). Proyecto Nacional de I + D, Ministerio de Ciencia y Tecnología (2009-20011).
• Optimización y Economía Financiera. Investigador principal: Alejandro Balbás de la Corte (Uni-versidad Carlos III de Madrid). Proyecto Nacional de I + D, Ministerio de Ciencia y Tecnología (2006-2009).
• Optimización y Economía Financiera. Investigador principal: Alejandro Balbás de la Corte (Uni-versidad Carlos III de Madrid). Proyecto Nacional de I + D, Ministerio de Ciencia y Tecnología (2003-2006).
• Optimización y Economía Financiera. Investigador principal: Alejandro Balbás de la Corte (Uni-versidad Carlos III de Madrid). Proyecto Nacional de I + D, Ministerio de Ciencia y Tecnología (2000-2003).

Tramos de investigación (Sexenios)

• Pérez-Fructuoso, M J, Alegre Escolano, A. (2021). "Cálculo de la rentabilidad financiero-fiscal de una operación de capital diferido a prima periódica. Un enfoque estocástico", INNOVAR vol. 31 (80), 29-43.
• Fernández Chamorro, V., Pamplona Roche, S. y Pérez-Fructuoso, M. J. (2020). "Assessing prior knowledge of statistics in students attending an online university". Journal of Computing in Higher Education, 32(1), 182-202.
• Pérez-Fructuoso, M J, Alegre Escolano, A. (2019). "Estudio de la rentabilidad de una renta de jubilación contratada a prima pura (única y periódica)", Revista Iberolatinoamericana de seguros, vol. 28, nº 50, 209-226 doi:10.11144/Javeriana.ris50.errj.
• Pérez-Fructuoso, M.J., Alegre Escolano, A. (2019). "Cálculo estocástico de la rentabilidad financie-ro-fiscal de una operación de capital al final del periodo de fallecimiento del asegurado", Revista Investigación Operacional, vol. 40, nº 4, 475-495.
• Pérez-Fructuoso, M. J. Fernández Chamorro, V. y Pamplona Roche, S. (2018). "Creación de un cuestionario para evaluar la comprensión de los conceptos estadísticos básicos en función de la vía de acceso de los estudiantes de la asignatura de Estadística del Grado en Ciencias del Trabajo, Relaciones Laborales y Recursos Humanos", Professionalità Studi, nº 4/I, 67-91.
• Pérez-Fructuoso, M.J., Alegre Escolano, A. (2018). "Cálculo de la rentabilidad esperada y cuantificación del riesgo en una operación de ahorro de capital diferido a prima (pura y comercial) única", Revista Electrónica de Comunicaciones y Trabajos de ASEPUMA. Rect@, vol 19, 17-34 DOI: 10.24309/recta.2018.19.1.02.
• Pérez-Fructuoso, M.J. (2018). "Modelo continuo basado en dos procesos de wiener para calcular un índice de pérdidas por catástrofes subyacente de los derivados sobre seguros (insurancelinked securities, ils)", Revista Investigación Operacional, vol. 39, nº 2, 154-169.
• Pérez-Fructuoso, M.J. (2017). "Tarificación de bonos sobre catástrofes (cat bonds) con desencadenantes de índices de pérdidas. Modelación mediante un proceso de Ornstein-Uhlenbeck", Revista de Métodos Cuantitativos para la Economía y la Empresa (24), 340–361.
• Pérez-Fructuoso, M. J. (2017). "Análisis estadístico del envejecimiento en España. Principales indicadores demográficos para el periodo 1975- 2016", Revista Ibero-Latinoamericana de Seguros, vol.26 (47), 167-190. doi:10.11144/Javeriana.ris47.aeee.

• Doctora Europea en Economía.
• Doctora en Ciencias Económicas y empresariales (Especialidad en Ciencias Actuaria-les y Financieras).
• Licenciada en Ciencias Económicas y Empresariales.
• Licenciada en Ciencias Actuariales y Financieras.

• Docencia en la Facultad de Ciencias Económicas y Empresariales de la Universidad a Distancia de Madrid (UDIMA) en asignaturas de grado y postgrado. (2008-actualidad).
• Docencia en la Facultad de Ciencias Sociales y Jurídicas de la Universidad Carlos III de Madrid en asignaturas de grado y postgrado. (2001-2008).
• Docencia en la Facultad de Estudios de Empresariales y Turismo de la Universidad de Extremadura en asignaturas de grado y postgrado. (2000-2001).
• Docencia en la Facultad de Ciencias Económicas y Empresariales de la Universidad de Barcelona en asignaturas de grado. (1995-2000).

• Caixa de Manlleu. Tipo de trabajo desempeñado: Administrativa (Auxiliar Administrativa). Desde junio de 1995 hasta octubre de 1995.
• Caixa d’Estalvis i Pensions de Barcelona. Tipo de trabajo desempeñado: Administrativo (Au-xiliar Administrativa). Desde junio de 1990 hasta abril de 1992.
• Caixa de Pensions per a la Vellesa i d’Estalvis. Tipo de trabajo desempeñado: Administrativo (Auxiliar Administrativa). Desde octubre de 1989 hasta mayo de 1990.

• Habilitada para el cuerpo de profesores titulares de universidad del área de conocimiento de economía financiera y contabilidad. RESOLUCIÓN de 5 de diciembre de 2008, de la Presidencia del Consejo de Coordinación Universitaria, BOE número 303 de 17 de diciembre de 2008, pp. 50691-50692.
• Acreditación de la Agencia Nacional de Evaluación de la Calidad y Acreditación (ANECA) para las figuras de Profesor Contratado Doctor, Profesor de Universidad Privada y Profesor Ayudante Doctor.
• Acreditación positiva de la Agencia de Calidad, Acreditación y Prospectiva de las Universidades de Madrid (ACAP) para la figura de Profesor Contratado Doctor.

Líneas de investigación

• Mecanismos de transferencia alternativa de riesgos asegurados.
• Modelos de siniestralidad subyacentes de activos derivados sobre riesgos catastróficos.
• Titulización del riesgo asegurado de masa.
• Gestión de riesgos financieros y actuariales.
• Finanzas estocásticas.
• Modelización estocástica de los seguros de vida.

Participación en proyectos

• Optimización y Valoración Financiera. Investigador principal: Pedro Jiménez Guerra (UNED). Proyecto Nacional de I + D, Ministerio de Ciencia y Tecnología (2009-20011).
• Optimización y Economía Financiera. Investigador principal: Alejandro Balbás de la Corte (Uni-versidad Carlos III de Madrid). Proyecto Nacional de I + D, Ministerio de Ciencia y Tecnología (2006-2009).
• Optimización y Economía Financiera. Investigador principal: Alejandro Balbás de la Corte (Uni-versidad Carlos III de Madrid). Proyecto Nacional de I + D, Ministerio de Ciencia y Tecnología (2003-2006).
• Optimización y Economía Financiera. Investigador principal: Alejandro Balbás de la Corte (Uni-versidad Carlos III de Madrid). Proyecto Nacional de I + D, Ministerio de Ciencia y Tecnología (2000-2003).

Tramos de investigación (Sexenios)

• Pérez-Fructuoso, M J, Alegre Escolano, A. (2021). "Cálculo de la rentabilidad financiero-fiscal de una operación de capital diferido a prima periódica. Un enfoque estocástico", INNOVAR vol. 31 (80), 29-43.
• Fernández Chamorro, V., Pamplona Roche, S. y Pérez-Fructuoso, M. J. (2020). "Assessing prior knowledge of statistics in students attending an online university". Journal of Computing in Higher Education, 32(1), 182-202.
• Pérez-Fructuoso, M J, Alegre Escolano, A. (2019). "Estudio de la rentabilidad de una renta de jubilación contratada a prima pura (única y periódica)", Revista Iberolatinoamericana de seguros, vol. 28, nº 50, 209-226 doi:10.11144/Javeriana.ris50.errj.
• Pérez-Fructuoso, M.J., Alegre Escolano, A. (2019). "Cálculo estocástico de la rentabilidad financie-ro-fiscal de una operación de capital al final del periodo de fallecimiento del asegurado", Revista Investigación Operacional, vol. 40, nº 4, 475-495.
• Pérez-Fructuoso, M. J. Fernández Chamorro, V. y Pamplona Roche, S. (2018). "Creación de un cuestionario para evaluar la comprensión de los conceptos estadísticos básicos en función de la vía de acceso de los estudiantes de la asignatura de Estadística del Grado en Ciencias del Trabajo, Relaciones Laborales y Recursos Humanos", Professionalità Studi, nº 4/I, 67-91.
• Pérez-Fructuoso, M.J., Alegre Escolano, A. (2018). "Cálculo de la rentabilidad esperada y cuantificación del riesgo en una operación de ahorro de capital diferido a prima (pura y comercial) única", Revista Electrónica de Comunicaciones y Trabajos de ASEPUMA. Rect@, vol 19, 17-34 DOI: 10.24309/recta.2018.19.1.02.
• Pérez-Fructuoso, M.J. (2018). "Modelo continuo basado en dos procesos de wiener para calcular un índice de pérdidas por catástrofes subyacente de los derivados sobre seguros (insurancelinked securities, ils)", Revista Investigación Operacional, vol. 39, nº 2, 154-169.
• Pérez-Fructuoso, M.J. (2017). "Tarificación de bonos sobre catástrofes (cat bonds) con desencadenantes de índices de pérdidas. Modelación mediante un proceso de Ornstein-Uhlenbeck", Revista de Métodos Cuantitativos para la Economía y la Empresa (24), 340–361.
• Pérez-Fructuoso, M. J. (2017). "Análisis estadístico del envejecimiento en España. Principales indicadores demográficos para el periodo 1975- 2016", Revista Ibero-Latinoamericana de Seguros, vol.26 (47), 167-190. doi:10.11144/Javeriana.ris47.aeee.

• Doctora Europea en Economía.
• Doctora en Ciencias Económicas y empresariales (Especialidad en Ciencias Actuaria-les y Financieras).
• Licenciada en Ciencias Económicas y Empresariales.
• Licenciada en Ciencias Actuariales y Financieras.

• Docencia en la Facultad de Ciencias Económicas y Empresariales de la Universidad a Distancia de Madrid (UDIMA) en asignaturas de grado y postgrado. (2008-actualidad).
• Docencia en la Facultad de Ciencias Sociales y Jurídicas de la Universidad Carlos III de Madrid en asignaturas de grado y postgrado. (2001-2008).
• Docencia en la Facultad de Estudios de Empresariales y Turismo de la Universidad de Extremadura en asignaturas de grado y postgrado. (2000-2001).
• Docencia en la Facultad de Ciencias Económicas y Empresariales de la Universidad de Barcelona en asignaturas de grado. (1995-2000).

• Caixa de Manlleu. Tipo de trabajo desempeñado: Administrativa (Auxiliar Administrativa). Desde junio de 1995 hasta octubre de 1995.
• Caixa d’Estalvis i Pensions de Barcelona. Tipo de trabajo desempeñado: Administrativo (Au-xiliar Administrativa). Desde junio de 1990 hasta abril de 1992.
• Caixa de Pensions per a la Vellesa i d’Estalvis. Tipo de trabajo desempeñado: Administrativo (Auxiliar Administrativa). Desde octubre de 1989 hasta mayo de 1990.

• Habilitada para el cuerpo de profesores titulares de universidad del área de conocimiento de economía financiera y contabilidad. RESOLUCIÓN de 5 de diciembre de 2008, de la Presidencia del Consejo de Coordinación Universitaria, BOE número 303 de 17 de diciembre de 2008, pp. 50691-50692.
• Acreditación de la Agencia Nacional de Evaluación de la Calidad y Acreditación (ANECA) para las figuras de Profesor Contratado Doctor, Profesor de Universidad Privada y Profesor Ayudante Doctor.
• Acreditación positiva de la Agencia de Calidad, Acreditación y Prospectiva de las Universidades de Madrid (ACAP) para la figura de Profesor Contratado Doctor.

Líneas de investigación

• Mecanismos de transferencia alternativa de riesgos asegurados.
• Modelos de siniestralidad subyacentes de activos derivados sobre riesgos catastróficos.
• Titulización del riesgo asegurado de masa.
• Gestión de riesgos financieros y actuariales.
• Finanzas estocásticas.
• Modelización estocástica de los seguros de vida.

Participación en proyectos

• Optimización y Valoración Financiera. Investigador principal: Pedro Jiménez Guerra (UNED). Proyecto Nacional de I + D, Ministerio de Ciencia y Tecnología (2009-20011).
• Optimización y Economía Financiera. Investigador principal: Alejandro Balbás de la Corte (Uni-versidad Carlos III de Madrid). Proyecto Nacional de I + D, Ministerio de Ciencia y Tecnología (2006-2009).
• Optimización y Economía Financiera. Investigador principal: Alejandro Balbás de la Corte (Uni-versidad Carlos III de Madrid). Proyecto Nacional de I + D, Ministerio de Ciencia y Tecnología (2003-2006).
• Optimización y Economía Financiera. Investigador principal: Alejandro Balbás de la Corte (Uni-versidad Carlos III de Madrid). Proyecto Nacional de I + D, Ministerio de Ciencia y Tecnología (2000-2003).

Tramos de investigación (Sexenios)

• Pérez-Fructuoso, M J, Alegre Escolano, A. (2021). "Cálculo de la rentabilidad financiero-fiscal de una operación de capital diferido a prima periódica. Un enfoque estocástico", INNOVAR vol. 31 (80), 29-43.
• Fernández Chamorro, V., Pamplona Roche, S. y Pérez-Fructuoso, M. J. (2020). "Assessing prior knowledge of statistics in students attending an online university". Journal of Computing in Higher Education, 32(1), 182-202.
• Pérez-Fructuoso, M J, Alegre Escolano, A. (2019). "Estudio de la rentabilidad de una renta de jubilación contratada a prima pura (única y periódica)", Revista Iberolatinoamericana de seguros, vol. 28, nº 50, 209-226 doi:10.11144/Javeriana.ris50.errj.
• Pérez-Fructuoso, M.J., Alegre Escolano, A. (2019). "Cálculo estocástico de la rentabilidad financie-ro-fiscal de una operación de capital al final del periodo de fallecimiento del asegurado", Revista Investigación Operacional, vol. 40, nº 4, 475-495.
• Pérez-Fructuoso, M. J. Fernández Chamorro, V. y Pamplona Roche, S. (2018). "Creación de un cuestionario para evaluar la comprensión de los conceptos estadísticos básicos en función de la vía de acceso de los estudiantes de la asignatura de Estadística del Grado en Ciencias del Trabajo, Relaciones Laborales y Recursos Humanos", Professionalità Studi, nº 4/I, 67-91.
• Pérez-Fructuoso, M.J., Alegre Escolano, A. (2018). "Cálculo de la rentabilidad esperada y cuantificación del riesgo en una operación de ahorro de capital diferido a prima (pura y comercial) única", Revista Electrónica de Comunicaciones y Trabajos de ASEPUMA. Rect@, vol 19, 17-34 DOI: 10.24309/recta.2018.19.1.02.
• Pérez-Fructuoso, M.J. (2018). "Modelo continuo basado en dos procesos de wiener para calcular un índice de pérdidas por catástrofes subyacente de los derivados sobre seguros (insurancelinked securities, ils)", Revista Investigación Operacional, vol. 39, nº 2, 154-169.
• Pérez-Fructuoso, M.J. (2017). "Tarificación de bonos sobre catástrofes (cat bonds) con desencadenantes de índices de pérdidas. Modelación mediante un proceso de Ornstein-Uhlenbeck", Revista de Métodos Cuantitativos para la Economía y la Empresa (24), 340–361.
• Pérez-Fructuoso, M. J. (2017). "Análisis estadístico del envejecimiento en España. Principales indicadores demográficos para el periodo 1975- 2016", Revista Ibero-Latinoamericana de Seguros, vol.26 (47), 167-190. doi:10.11144/Javeriana.ris47.aeee.

• Doctora Europea en Economía.
• Doctora en Ciencias Económicas y empresariales (Especialidad en Ciencias Actuaria-les y Financieras).
• Licenciada en Ciencias Económicas y Empresariales.
• Licenciada en Ciencias Actuariales y Financieras.

• Docencia en la Facultad de Ciencias Económicas y Empresariales de la Universidad a Distancia de Madrid (UDIMA) en asignaturas de grado y postgrado. (2008-actualidad).
• Docencia en la Facultad de Ciencias Sociales y Jurídicas de la Universidad Carlos III de Madrid en asignaturas de grado y postgrado. (2001-2008).
• Docencia en la Facultad de Estudios de Empresariales y Turismo de la Universidad de Extremadura en asignaturas de grado y postgrado. (2000-2001).
• Docencia en la Facultad de Ciencias Económicas y Empresariales de la Universidad de Barcelona en asignaturas de grado. (1995-2000).

• Caixa de Manlleu. Tipo de trabajo desempeñado: Administrativa (Auxiliar Administrativa). Desde junio de 1995 hasta octubre de 1995.
• Caixa d’Estalvis i Pensions de Barcelona. Tipo de trabajo desempeñado: Administrativo (Au-xiliar Administrativa). Desde junio de 1990 hasta abril de 1992.
• Caixa de Pensions per a la Vellesa i d’Estalvis. Tipo de trabajo desempeñado: Administrativo (Auxiliar Administrativa). Desde octubre de 1989 hasta mayo de 1990.

• Habilitada para el cuerpo de profesores titulares de universidad del área de conocimiento de economía financiera y contabilidad. RESOLUCIÓN de 5 de diciembre de 2008, de la Presidencia del Consejo de Coordinación Universitaria, BOE número 303 de 17 de diciembre de 2008, pp. 50691-50692.
• Acreditación de la Agencia Nacional de Evaluación de la Calidad y Acreditación (ANECA) para las figuras de Profesor Contratado Doctor, Profesor de Universidad Privada y Profesor Ayudante Doctor.
• Acreditación positiva de la Agencia de Calidad, Acreditación y Prospectiva de las Universidades de Madrid (ACAP) para la figura de Profesor Contratado Doctor.

Líneas de investigación

• Mecanismos de transferencia alternativa de riesgos asegurados.
• Modelos de siniestralidad subyacentes de activos derivados sobre riesgos catastróficos.
• Titulización del riesgo asegurado de masa.
• Gestión de riesgos financieros y actuariales.
• Finanzas estocásticas.
• Modelización estocástica de los seguros de vida.

Participación en proyectos

• Optimización y Valoración Financiera. Investigador principal: Pedro Jiménez Guerra (UNED). Proyecto Nacional de I + D, Ministerio de Ciencia y Tecnología (2009-20011).
• Optimización y Economía Financiera. Investigador principal: Alejandro Balbás de la Corte (Uni-versidad Carlos III de Madrid). Proyecto Nacional de I + D, Ministerio de Ciencia y Tecnología (2006-2009).
• Optimización y Economía Financiera. Investigador principal: Alejandro Balbás de la Corte (Uni-versidad Carlos III de Madrid). Proyecto Nacional de I + D, Ministerio de Ciencia y Tecnología (2003-2006).
• Optimización y Economía Financiera. Investigador principal: Alejandro Balbás de la Corte (Uni-versidad Carlos III de Madrid). Proyecto Nacional de I + D, Ministerio de Ciencia y Tecnología (2000-2003).

Tramos de investigación (Sexenios)

• Pérez-Fructuoso, M J, Alegre Escolano, A. (2021). "Cálculo de la rentabilidad financiero-fiscal de una operación de capital diferido a prima periódica. Un enfoque estocástico", INNOVAR vol. 31 (80), 29-43.
• Fernández Chamorro, V., Pamplona Roche, S. y Pérez-Fructuoso, M. J. (2020). "Assessing prior knowledge of statistics in students attending an online university". Journal of Computing in Higher Education, 32(1), 182-202.
• Pérez-Fructuoso, M J, Alegre Escolano, A. (2019). "Estudio de la rentabilidad de una renta de jubilación contratada a prima pura (única y periódica)", Revista Iberolatinoamericana de seguros, vol. 28, nº 50, 209-226 doi:10.11144/Javeriana.ris50.errj.
• Pérez-Fructuoso, M.J., Alegre Escolano, A. (2019). "Cálculo estocástico de la rentabilidad financie-ro-fiscal de una operación de capital al final del periodo de fallecimiento del asegurado", Revista Investigación Operacional, vol. 40, nº 4, 475-495.
• Pérez-Fructuoso, M. J. Fernández Chamorro, V. y Pamplona Roche, S. (2018). "Creación de un cuestionario para evaluar la comprensión de los conceptos estadísticos básicos en función de la vía de acceso de los estudiantes de la asignatura de Estadística del Grado en Ciencias del Trabajo, Relaciones Laborales y Recursos Humanos", Professionalità Studi, nº 4/I, 67-91.
• Pérez-Fructuoso, M.J., Alegre Escolano, A. (2018). "Cálculo de la rentabilidad esperada y cuantificación del riesgo en una operación de ahorro de capital diferido a prima (pura y comercial) única", Revista Electrónica de Comunicaciones y Trabajos de ASEPUMA. Rect@, vol 19, 17-34 DOI: 10.24309/recta.2018.19.1.02.
• Pérez-Fructuoso, M.J. (2018). "Modelo continuo basado en dos procesos de wiener para calcular un índice de pérdidas por catástrofes subyacente de los derivados sobre seguros (insurancelinked securities, ils)", Revista Investigación Operacional, vol. 39, nº 2, 154-169.
• Pérez-Fructuoso, M.J. (2017). "Tarificación de bonos sobre catástrofes (cat bonds) con desencadenantes de índices de pérdidas. Modelación mediante un proceso de Ornstein-Uhlenbeck", Revista de Métodos Cuantitativos para la Economía y la Empresa (24), 340–361.
• Pérez-Fructuoso, M. J. (2017). "Análisis estadístico del envejecimiento en España. Principales indicadores demográficos para el periodo 1975- 2016", Revista Ibero-Latinoamericana de Seguros, vol.26 (47), 167-190. doi:10.11144/Javeriana.ris47.aeee.

• Doctora Europea en Economía.
• Doctora en Ciencias Económicas y empresariales (Especialidad en Ciencias Actuaria-les y Financieras).
• Licenciada en Ciencias Económicas y Empresariales.
• Licenciada en Ciencias Actuariales y Financieras.

• Docencia en la Facultad de Ciencias Económicas y Empresariales de la Universidad a Distancia de Madrid (UDIMA) en asignaturas de grado y postgrado. (2008-actualidad).
• Docencia en la Facultad de Ciencias Sociales y Jurídicas de la Universidad Carlos III de Madrid en asignaturas de grado y postgrado. (2001-2008).
• Docencia en la Facultad de Estudios de Empresariales y Turismo de la Universidad de Extremadura en asignaturas de grado y postgrado. (2000-2001).
• Docencia en la Facultad de Ciencias Económicas y Empresariales de la Universidad de Barcelona en asignaturas de grado. (1995-2000).

• Caixa de Manlleu. Tipo de trabajo desempeñado: Administrativa (Auxiliar Administrativa). Desde junio de 1995 hasta octubre de 1995.
• Caixa d’Estalvis i Pensions de Barcelona. Tipo de trabajo desempeñado: Administrativo (Au-xiliar Administrativa). Desde junio de 1990 hasta abril de 1992.
• Caixa de Pensions per a la Vellesa i d’Estalvis. Tipo de trabajo desempeñado: Administrativo (Auxiliar Administrativa). Desde octubre de 1989 hasta mayo de 1990.

• Habilitada para el cuerpo de profesores titulares de universidad del área de conocimiento de economía financiera y contabilidad. RESOLUCIÓN de 5 de diciembre de 2008, de la Presidencia del Consejo de Coordinación Universitaria, BOE número 303 de 17 de diciembre de 2008, pp. 50691-50692.
• Acreditación de la Agencia Nacional de Evaluación de la Calidad y Acreditación (ANECA) para las figuras de Profesor Contratado Doctor, Profesor de Universidad Privada y Profesor Ayudante Doctor.
• Acreditación positiva de la Agencia de Calidad, Acreditación y Prospectiva de las Universidades de Madrid (ACAP) para la figura de Profesor Contratado Doctor.

Líneas de investigación

• Mecanismos de transferencia alternativa de riesgos asegurados.
• Modelos de siniestralidad subyacentes de activos derivados sobre riesgos catastróficos.
• Titulización del riesgo asegurado de masa.
• Gestión de riesgos financieros y actuariales.
• Finanzas estocásticas.
• Modelización estocástica de los seguros de vida.

Participación en proyectos

• Optimización y Valoración Financiera. Investigador principal: Pedro Jiménez Guerra (UNED). Proyecto Nacional de I + D, Ministerio de Ciencia y Tecnología (2009-20011).
• Optimización y Economía Financiera. Investigador principal: Alejandro Balbás de la Corte (Uni-versidad Carlos III de Madrid). Proyecto Nacional de I + D, Ministerio de Ciencia y Tecnología (2006-2009).
• Optimización y Economía Financiera. Investigador principal: Alejandro Balbás de la Corte (Uni-versidad Carlos III de Madrid). Proyecto Nacional de I + D, Ministerio de Ciencia y Tecnología (2003-2006).
• Optimización y Economía Financiera. Investigador principal: Alejandro Balbás de la Corte (Uni-versidad Carlos III de Madrid). Proyecto Nacional de I + D, Ministerio de Ciencia y Tecnología (2000-2003).

Tramos de investigación (Sexenios)

• Pérez-Fructuoso, M J, Alegre Escolano, A. (2021). "Cálculo de la rentabilidad financiero-fiscal de una operación de capital diferido a prima periódica. Un enfoque estocástico", INNOVAR vol. 31 (80), 29-43.
• Fernández Chamorro, V., Pamplona Roche, S. y Pérez-Fructuoso, M. J. (2020). "Assessing prior knowledge of statistics in students attending an online university". Journal of Computing in Higher Education, 32(1), 182-202.
• Pérez-Fructuoso, M J, Alegre Escolano, A. (2019). "Estudio de la rentabilidad de una renta de jubilación contratada a prima pura (única y periódica)", Revista Iberolatinoamericana de seguros, vol. 28, nº 50, 209-226 doi:10.11144/Javeriana.ris50.errj.
• Pérez-Fructuoso, M.J., Alegre Escolano, A. (2019). "Cálculo estocástico de la rentabilidad financie-ro-fiscal de una operación de capital al final del periodo de fallecimiento del asegurado", Revista Investigación Operacional, vol. 40, nº 4, 475-495.
• Pérez-Fructuoso, M. J. Fernández Chamorro, V. y Pamplona Roche, S. (2018). "Creación de un cuestionario para evaluar la comprensión de los conceptos estadísticos básicos en función de la vía de acceso de los estudiantes de la asignatura de Estadística del Grado en Ciencias del Trabajo, Relaciones Laborales y Recursos Humanos", Professionalità Studi, nº 4/I, 67-91.
• Pérez-Fructuoso, M.J., Alegre Escolano, A. (2018). "Cálculo de la rentabilidad esperada y cuantificación del riesgo en una operación de ahorro de capital diferido a prima (pura y comercial) única", Revista Electrónica de Comunicaciones y Trabajos de ASEPUMA. Rect@, vol 19, 17-34 DOI: 10.24309/recta.2018.19.1.02.
• Pérez-Fructuoso, M.J. (2018). "Modelo continuo basado en dos procesos de wiener para calcular un índice de pérdidas por catástrofes subyacente de los derivados sobre seguros (insurancelinked securities, ils)", Revista Investigación Operacional, vol. 39, nº 2, 154-169.
• Pérez-Fructuoso, M.J. (2017). "Tarificación de bonos sobre catástrofes (cat bonds) con desencadenantes de índices de pérdidas. Modelación mediante un proceso de Ornstein-Uhlenbeck", Revista de Métodos Cuantitativos para la Economía y la Empresa (24), 340–361.
• Pérez-Fructuoso, M. J. (2017). "Análisis estadístico del envejecimiento en España. Principales indicadores demográficos para el periodo 1975- 2016", Revista Ibero-Latinoamericana de Seguros, vol.26 (47), 167-190. doi:10.11144/Javeriana.ris47.aeee.

• Doctora Europea en Economía.
• Doctora en Ciencias Económicas y empresariales (Especialidad en Ciencias Actuaria-les y Financieras).
• Licenciada en Ciencias Económicas y Empresariales.
• Licenciada en Ciencias Actuariales y Financieras.

• Docencia en la Facultad de Ciencias Económicas y Empresariales de la Universidad a Distancia de Madrid (UDIMA) en asignaturas de grado y postgrado. (2008-actualidad).
• Docencia en la Facultad de Ciencias Sociales y Jurídicas de la Universidad Carlos III de Madrid en asignaturas de grado y postgrado. (2001-2008).
• Docencia en la Facultad de Estudios de Empresariales y Turismo de la Universidad de Extremadura en asignaturas de grado y postgrado. (2000-2001).
• Docencia en la Facultad de Ciencias Económicas y Empresariales de la Universidad de Barcelona en asignaturas de grado. (1995-2000).

• Caixa de Manlleu. Tipo de trabajo desempeñado: Administrativa (Auxiliar Administrativa). Desde junio de 1995 hasta octubre de 1995.
• Caixa d’Estalvis i Pensions de Barcelona. Tipo de trabajo desempeñado: Administrativo (Au-xiliar Administrativa). Desde junio de 1990 hasta abril de 1992.
• Caixa de Pensions per a la Vellesa i d’Estalvis. Tipo de trabajo desempeñado: Administrativo (Auxiliar Administrativa). Desde octubre de 1989 hasta mayo de 1990.

• Habilitada para el cuerpo de profesores titulares de universidad del área de conocimiento de economía financiera y contabilidad. RESOLUCIÓN de 5 de diciembre de 2008, de la Presidencia del Consejo de Coordinación Universitaria, BOE número 303 de 17 de diciembre de 2008, pp. 50691-50692.
• Acreditación de la Agencia Nacional de Evaluación de la Calidad y Acreditación (ANECA) para las figuras de Profesor Contratado Doctor, Profesor de Universidad Privada y Profesor Ayudante Doctor.
• Acreditación positiva de la Agencia de Calidad, Acreditación y Prospectiva de las Universidades de Madrid (ACAP) para la figura de Profesor Contratado Doctor.

Líneas de investigación

• Mecanismos de transferencia alternativa de riesgos asegurados.
• Modelos de siniestralidad subyacentes de activos derivados sobre riesgos catastróficos.
• Titulización del riesgo asegurado de masa.
• Gestión de riesgos financieros y actuariales.
• Finanzas estocásticas.
• Modelización estocástica de los seguros de vida.

Participación en proyectos

• Optimización y Valoración Financiera. Investigador principal: Pedro Jiménez Guerra (UNED). Proyecto Nacional de I + D, Ministerio de Ciencia y Tecnología (2009-20011).
• Optimización y Economía Financiera. Investigador principal: Alejandro Balbás de la Corte (Uni-versidad Carlos III de Madrid). Proyecto Nacional de I + D, Ministerio de Ciencia y Tecnología (2006-2009).
• Optimización y Economía Financiera. Investigador principal: Alejandro Balbás de la Corte (Uni-versidad Carlos III de Madrid). Proyecto Nacional de I + D, Ministerio de Ciencia y Tecnología (2003-2006).
• Optimización y Economía Financiera. Investigador principal: Alejandro Balbás de la Corte (Uni-versidad Carlos III de Madrid). Proyecto Nacional de I + D, Ministerio de Ciencia y Tecnología (2000-2003).

Tramos de investigación (Sexenios)

• Pérez-Fructuoso, M J, Alegre Escolano, A. (2021). "Cálculo de la rentabilidad financiero-fiscal de una operación de capital diferido a prima periódica. Un enfoque estocástico", INNOVAR vol. 31 (80), 29-43.
• Fernández Chamorro, V., Pamplona Roche, S. y Pérez-Fructuoso, M. J. (2020). "Assessing prior knowledge of statistics in students attending an online university". Journal of Computing in Higher Education, 32(1), 182-202.
• Pérez-Fructuoso, M J, Alegre Escolano, A. (2019). "Estudio de la rentabilidad de una renta de jubilación contratada a prima pura (única y periódica)", Revista Iberolatinoamericana de seguros, vol. 28, nº 50, 209-226 doi:10.11144/Javeriana.ris50.errj.
• Pérez-Fructuoso, M.J., Alegre Escolano, A. (2019). "Cálculo estocástico de la rentabilidad financie-ro-fiscal de una operación de capital al final del periodo de fallecimiento del asegurado", Revista Investigación Operacional, vol. 40, nº 4, 475-495.
• Pérez-Fructuoso, M. J. Fernández Chamorro, V. y Pamplona Roche, S. (2018). "Creación de un cuestionario para evaluar la comprensión de los conceptos estadísticos básicos en función de la vía de acceso de los estudiantes de la asignatura de Estadística del Grado en Ciencias del Trabajo, Relaciones Laborales y Recursos Humanos", Professionalità Studi, nº 4/I, 67-91.
• Pérez-Fructuoso, M.J., Alegre Escolano, A. (2018). "Cálculo de la rentabilidad esperada y cuantificación del riesgo en una operación de ahorro de capital diferido a prima (pura y comercial) única", Revista Electrónica de Comunicaciones y Trabajos de ASEPUMA. Rect@, vol 19, 17-34 DOI: 10.24309/recta.2018.19.1.02.
• Pérez-Fructuoso, M.J. (2018). "Modelo continuo basado en dos procesos de wiener para calcular un índice de pérdidas por catástrofes subyacente de los derivados sobre seguros (insurancelinked securities, ils)", Revista Investigación Operacional, vol. 39, nº 2, 154-169.
• Pérez-Fructuoso, M.J. (2017). "Tarificación de bonos sobre catástrofes (cat bonds) con desencadenantes de índices de pérdidas. Modelación mediante un proceso de Ornstein-Uhlenbeck", Revista de Métodos Cuantitativos para la Economía y la Empresa (24), 340–361.
• Pérez-Fructuoso, M. J. (2017). "Análisis estadístico del envejecimiento en España. Principales indicadores demográficos para el periodo 1975- 2016", Revista Ibero-Latinoamericana de Seguros, vol.26 (47), 167-190. doi:10.11144/Javeriana.ris47.aeee.